◎记者聂林浩
近日，交通银行浙江省分行携手长信基金、汇丰晋信基金、施罗德基金成功举办“沃野万理·共见未来——沃德财富万里行”全国巡回路演浙江站活动。
以专业与陪伴护航财富未来
交通银行浙江省分行党委委员、副行长周建明致辞表示，在房地产转型与低利率常态化的背景下，股票等权益资产配置已成为居民增加财产性收入的重要渠道。当前中国经济稳中有进，资本市场改革为权益投资注入新动能，高水平对外开放也为全球资产配置提供了丰富机遇。
“交通银行自2006年推出沃德财富品牌以来，始终坚持以客户为中心。近年来，依托交银集团国际化、综合化优势，积极整合全球研究资源，助力投资者捕捉境内外优质企业的成长红利。”周建明介绍，本次活动邀请了多家深耕境内外市场的合作伙伴，共同探讨多元化资产配置策略。
他表示，杭州作为科技创新、数字经济与先进制造业的高地，活跃的产业生态为财富管理注入了新活力。当前浙江省上市公司数量位居全国第二，孕育了众多优秀企业。交通银行浙江省分行扎根于此，积极推动财富金融与科技金融的融合，积累了丰富的财富管理经验。本次活动正是服务区域高质量发展、助力共同富裕示范区建设的重要实践。
交通银行浙江省分行个人金融业务部副总经理牟禹蒙围绕“沃德财富”品牌进行了分享。她表示，财富管理品牌要长远发展，应聚焦“主责主业”，提升专业能力。
共话多元配置与市场机遇
自2024年9月24日以来，A股行情启动，市场风险偏好显著提升。在此背景下，如何通过科学的财富管理实现资产稳健增值，正成为越来越多人关注的焦点。
东方财富证券研究所副所长、首席策略官陈果对未来市场走势及行业结构性机会进行了展望。
就企业微观层面而言，他观察到，国内“反内卷”政策导向与企业自主行为共同推动供给端调整，供需关系正发生积极变化。一方面，企业投资行为趋于理性，不再盲目扩张，现金流状况正在改善；另一方面，企业供给端收缩速度显著快于需求端，价格体系将趋于稳定，企业盈利水平有望得到支撑，留存在市场中的企业将受益于竞争格局优化，这将为市场基本面提供支撑。
在行业配置上，陈果提出可围绕“ABC”三条主线进行动态配置，即A（AI应用）、B（生物科技）和C（大宗商品）。
他认为，AI产业的发展需要最终体现在能创造价值的应用端，当前市场正处于观察AI应用能否实现“从0到1”突破的阶段，而春节等关键时间点可能成为用户普及与认知扩散的催化剂。生物科技涵盖创新药、AI医疗、医疗器械等，这一方向的逻辑建立在“出海”与“科技”双驱动之上。同时，脑机接口、AI医疗等前沿领域持续存在技术催化。该板块兼具成长性与一定的防守属性，可作为科技主线外的补充与轮动选择。大宗商品则受益于全球潜在的再通胀宏观趋势。
陈果总结道：“这三条主线之间有一些相关性，但是风格也有些不同。当某一方向涨幅较大时，可适度兑现并增配其他两个相对滞涨的方向，调整比例做成一个动态组合，或是2026年不错的配置策略。”
作为“沃德财富”品牌首批持卡人，汇丰晋信基金总经理李选进讲述了他与这一品牌共同走过的二十年的历程。李选进表示，多元资产配置是获取长期稳健回报的有效路径。近期，公司正在进行多元资产基金的发行，其通过FOF等形式分散投资于股票、债券、大宗商品、黄金及海外资产等多类品种。
“当前是投资者适度提升风险偏好的重要窗口。”在施罗德基金固定收益投资总监单坤看来，传统的纯债基金与理财产品收益已显不足，应作为流动性底仓，而追求更高收益可转向“固收+”等增强型产品。从更深层次来看，当前中国居民家庭资产中，财产性收入占比远低于美国。因此，通过资本市场发展提升居民财产性收入，进而促进消费与内循环，是实现经济良性发展的重要路径。
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